金融虎讯 4月22日消息，国家金融监督管理总局旗下两家监管机构分别发布行政处罚信息，兴业银行股份有限公司杭州分行与曲周县农村信用合作联社因违规行为受到处罚。

国家金融监督管理总局浙江监管局行政处罚信息公开表显示，兴业银行股份有限公司杭州分行存在流动资金贷款管理不审慎以及个人贷款管理不审慎等问题。鉴于此，监管部门对兴业银行股份有限公司杭州分行处以480万元的罚款。同时，对贾仕宝、王井韶、陈金平、曹淑芹、周浩、周天成、余晓瑶、赵颎、夏秋冬、林岩社、张原希、陈潇剑、郭雨浓、袁明辉、张伟娣、陈鹏磊、高丽珍等相关责任人给予警告处分。

流动资金贷款与个人贷款业务作为银行的核心业务板块，其管理的审慎性直接关系到银行资金安全以及金融市场的稳定。此次兴业银行杭州分行所暴露的问题，反映出该行在业务流程把控、风险管理等方面存在一定的漏洞，也为其他银行机构敲响了警钟，在追求业务规模扩张的同时，绝不能忽视合规管理的重要性。

同日，国家金融监督管理总局邯郸监管分局行政处罚信息公开表（邯金罚决字〔2026〕1号）显示，曲周县农村信用合作联社存在贷前调查不到位、信贷资金被挪用、内控管理不到位、股东股权管理不到位等一系列行为。

监管部门对曲周县农村信用合作联社处以370万元的罚款。同时，对相关责任人进行了严肃处理：时任曲周县农村信用合作联社理事长王义川，因对贷前调查不到位、信贷资金被挪用、内控管理不到位、股东股权管理不到位负有责任，被禁止终身从事银行业工作；时任副主任魏强、时任公司业务部经理王晓磊因对贷前调查不到位、信贷资金被挪用负有责任，均被给予警告并罚款5万元；时任清收大队队长秦宝义、时任授信审批部经理张书彬因对内控管理不到位负有责任，被警告；时任计划财务部经理秦海荣因对股东股权管理不到位负有责任，被警告；时任派遣制员工张帅因对内控管理不到位负有责任，被禁止终身从事银行业工作。

曲周县农村信用合作联社此次所涉及的违规行为涵盖贷前、贷中以及内部管理等多个维度，问题较为严重且复杂。贷前调查不到位使得信贷风险在源头就未能得到有效把控，信贷资金被挪用更是直接威胁到了资金的安全与合理使用，而内控管理和股东股权管理的不到位，则反映出其内部治理结构存在深层次的缺陷。

这两起处罚案例体现了国家金融监督管理总局对金融机构合规经营的严格要求以及零容忍态度。金融机构作为金融市场的重要参与者，其合规运营不仅关乎自身的生存与发展，更关系到整个金融体系的稳定。在当前复杂多变的金融环境下，监管部门加大对金融机构的监管力度，有助于规范金融市场秩序，防范金融风险。